الزامات ناظر بر افتتاح حساب شرکتهای در شرف تاسیس به شبکه بانکی ابلاغ شد
به گزارش وبسایت صنعت جهان، با فراهم شدن زیرساخت سامانهای لازم برای تبادل اطلاعات اشخاص حقوقی در شرف تأسیس، فیمابین سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و مؤسسات اعتباری توافق نهایی حاصل شد. این توافق بر اساس ماده (۵۷) آییننامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۲۱/۰۷/۱۳۹۸ هیات وزیران استوار است.
طبق این توافق، بانک ها از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، باید افتتاح حساب برای شرکتهای در شرف تأسیس را با رعایت شرایط زیر انجام دهند:
**احراز هویت شخص حقوقی**: مؤسسه اعتباری باید ترتیباتی را اتخاذ کند که قلم اطلاعاتی «شخص امضاءکننده دفتر» که در پاسخ به استعلام از وبسرویس مربوطه ارسال میگردد، به عنوان «معرفینامه رسمی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور» ملاک عمل قرار گیرد. پس از آگاهی از هویت «شخص امضاءکننده دفتر»، مؤسسه اعتباری باید نسبت به احراز هویت و راستیآزمایی اطلاعات هویتی وی از طریق استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی سازمان ثبت احوال کشور در مورد اشخاص حقیقی ایرانی یا استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص خارجی در مورد اشخاص خارجی، اقدام کند.
**استفاده از وبسرویس**: مؤسسه اعتباری مجاز به پذیرش هرگونه گواهی فیزیکی جهت افتتاح حساب و اخذ حداقل سرمایه نیست. در این رابطه، صرفاً صحتسنجی گواهی الکترونیکی از طریق وبسرویس مذکور مجاز است.
**پذیرش شخص امضاءکننده**: مؤسسه اعتباری مجاز به پذیرش هر شخص دیگری به غیر از «شخص امضاءکننده دفتر» برای سیر تشریفات قانونی در این رابطه نیست.
**بازپرداخت ودیعه**: در صورتیکه شخص حقوقی در شرف تأسیس موفق به اخذ شناسه ملی نشود، بازپرداخت ودیعه سپردهگذاری شده، صرفاً به «شخص امضاءکننده دفتر» مجاز است.
**صدور گواهی فیزیکی**: صدور گواهی فیزیکی پرداخت حداقل سرمایه توسط مؤسسه اعتباری ممنوع است. مؤسسه اعتباری باید گواهی مذکور را صرفاً به صورت الکترونیکی صادر و از طریق آخرین نسخه وب سرویس موجود، به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور ارسال کند.
**رفع مسدودی**: مؤسسه اعتباری صرفاً پس از اختصاص شناسه ملی به شخص حقوقی و اجرای رویههای شناسایی مقتضی در چارچوب آییننامه یادشده و سایر مقررات مربوط، مجاز به رفع مسدودی از حساب مذکور است.
بانک ها باید مراتب را با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۶/۵/۱۳۹۶ به همه واحدهای ذیربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ کرده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آورند.
منبع: باشگاه خبرنگاران جوان
